保险公司跟客户签单的详细流程？
不同的公出，不同的发展时期，签单的详细流程各不相同： 在我国：代理人销售方式应该为主要的销售模式： 为现在销售中的主要销售方式，所设计的大多数保险，都能达到或者满足客户需求： 客户在咨询和办理时，请先核对保险代理人的身份，比如直接 拨打保险公司统一服务热线95***，输入代理人工号进行确认。 第二步：根据自己的职业，年龄，家庭情况，家族疾病史，收入/支出情况，已有保障情况等，进行分析，代理人会为客户制定相应的保障计划和理财方案。 第三步：确认产品，同时，业务员或代理人会为客户设计相应的预期收益方案，包括保险公司所承担责任等。 第四步：签单。客户提供相应的身份证材料，收益人身份材料，交费通过现场刷卡或银行卡或存折转帐（如邮政储蓄个人结算帐户签字），现在已经不存在业务员代收现金和接收汇款问题，高额保件或高投入保费保件需要提供个人有效收入证明，体检证明等材料，为客户填写资料后，打印后客户签字。 第五步：客户等待公司电话回访确认。同时客户签收保险合同，投保完成。 1988年前，采用的是国有公司员工推销兼客户登门自交式。交款方式是：现金支付。 1992年左右，平安公司引进国外保险销售模式--代理人销售方案，保险公司和保险代理人签订代理销售合同，由保险代理人“业务员”正式销售保险。此时，开始了：柜面销售+代理人销售模式。 再后来，保险销售陆续开辟了银行代理销售，保险员驻银行代理销售，电话销售，互联网销售等销售模式，但是不同的销售模式，多针对的客户群各不相同。签单顺序也不一样。 不需签名的销售流程：电话销售：通常在推销中，都有电话录音，只要客户回答中有“恩”，“是”，”知道“等表示肯定的话语，不管是你谦虚，还是搪塞，或者是因为工作忙或者碍于当时的环境，保险公司给予最后的答复基本上都是：客户同意投保的结论。因此，客户选择该类投保时，请多琢磨。基本上几句话就决定一件事。应该算是比较草率的。不过，该类保险推销的，基本都是责任简单的意外保险或两全保险，责任非常简单，收费也比较低。交费方式为月交式比较多，直接从客户提供的银行帐户或卡号上扣除。 需要客户签名保险销售： 比较垃圾的销售方案：银行保险产品：通常客户在存款时，会有银行职员或驻银行保险代理员（非银行职员）向准备存款客户进行“理财”产品的推销。通常和客户谈论比较简单，以赠送保险或比银行定期高为推销重点。大多数只询问客户准备存多少年，不提示客户在此之前支取会损失本金这一问题。有一部分客户会因提前支取而本金受损，造成很多客户对“保险”的不信任。 投保时基本上客户见不到建议书方案，保障为两全保险，意外伤害保险为主。现在交费为银行转帐方式为主。
保险新产品开发流程
社会保险办理流程养老保险相关手续如下：各类企业（含国有企业、集体所有制企业、股份制企业、股份合作制企业、外商投资企业、私营企业等）、企业化管理（职工工资及退休待遇按企业标准执行）的事业单位，均应按属地管理的原则，到纳税地（非纳税单位按单位地址区域）所管辖社会保险经办机构办理社会养老保险登记手续。新成立的单位应在单位批准成立之日起1个月内输登记手续。参保单位必须为与其发生事实劳动关系的所有人员（聘用的退休人员除外）办理社会保险手续。一、需填报的表格及附报资料：1、社会保险登记表及在职职工增减异动明细表（一式两份）并在所管辖社会保险经办机构领取。相关证件如下：（1）企业营业执照（副本）或其他核准执业或成立证件；（2）中华人民共和国组织机构代码证；（3）地税登记证；（4）私营企业如相关证件无法清楚地认定其单位性质，应补报能证明其私营性质的相关资料（如：工商部门的证明、国税登记证、验资报告等）。（5）事业单位应附有关事业单位成立的文件批复。（6）驻汉办事处应附总公司或总机构的授权书。附报资料：新参保职工身分证复印件（户口不在本市的职工还需提供户口或者暂住证复印件）以上证件同时需要原件及复印件，到所在社保经办机构办理。二、表格填报说明：1、社会保险登记表“税号”：税务登记证中“税字如420103748300492号”栏号码。“工商登记执照信息”：需经工商登记、领取工商执照的单位（如各类企业）填写此栏，不填“批准成立信息”栏。“批准成立信息”：不经工商登记设立的单位（如：机关、事业、社会团体等）填写此栏，不填“工商登记执照信息”栏。“缴费单位专管员”：填写参加社会保险单位具体负责该项工作的联系人，其所在部门及联系电话。“单位类型”、“隶属关系”：根据参保单位的单位类型及隶属关系，对照表下方“说明”中所对应的代码填报。“开户银行”：须填报开户银行清算行号。2、在职职工增减异动明细表：“姓名”、“性别”、“出生年月”、“个人帐户（身份证号）”：均要严格按身份证中信息填写。“个人编号”：“续保”、“转入”人员需提供其原参保的个人编号，填报此栏。“新增”人员在申报时暂不填报此栏，其个人编号待录入微机产生。（1）“新增”：原未参保人员，属新增类型，已参保人员不可按新增办理。（2）“续保”：原参加过社保，已停保或转到流动窗口投保，现续接到新单位投保的，属续保。在流动窗口投保的人员需在申报此表前将欠费缴清并办理其在流动窗口的停保手续。（3）“转入”：此处特指已参保的在征人员在本市参保单位之间的转移。（4）“市外转入”：此类人员需在单位开户手续办理完毕后，由单位到市基金结算中心办理其转入基金结算及“市外转入”异动业务。“月缴费工资”：应按职工本人上年度月平均工资总额填表报。本年度新招人员，按实际发放的月工资总额填报，今年天津市缴费下限为980元/月住房公积金办理如下：一、单位办理住房公积金缴存登记手续如下：（1）到市公积金管理中心办理缴存登记,填报《住房公积金缴存登记表》，“房改委资金管理中心”按规定对申报单位进行审核并指定住房公积金经办银行。（2）办理住房公积金缴存登记须附的相关证件：1、企业营业执照副本及复印件，行政事业单位及其它机构批准设立的批文原件及复印件；2、法人代码证原件及复印件；3、国税税务登记证副本原件及复印件。（3）本表一式四份，市公积金管理中心核定登记表后留存二份；单位送交指定的公积金办理银行一份，凭此表设立住房公积金的单位帐户和职工个人帐户；公积金帐户建立后将每月交一份员工缴存住房公积金表及汇补表交附给公积金办理银行。二、单位为新录用或者新调入职工缴存住房公积金，办理手续如下：新的正式录用职工或者新调入及调出职工在起用的三十日内到受托银行办理职工住房公积金帐户的设立手续，并同时为已设立住房公积金个人帐户的职工办理帐户转移。三、核定住房公积金缴存比例如下：按职工月均工资总额的16%计缴。（其中单位部分按8%计缴，职工个人部分按8%计缴。）四、缴存住房公积金的单位名称、地址发生变更的，办理手续如下：单位名称、地址发生变理的，原单位应当自发生变更之日起三十日内到市房改委资金管理中心办理变更登记，并持经“市房改委资金管理中心”审核的《单位住房公积金缴存情况变更登记表》到受托银行办理相关手续。五、缴存住房公积金的单位撤销、破产或者解散的，办理手续如下：单位撤销、破产或者解散的应当自发生上述情况之日起三十日内持相关证明文件，由原单位或者清算组织到市房改委资金管理中心办理注销登记并自注销登记办理完毕之日起二十日内持“市房改委资金管理中心”审核的《单位住房公积金帐户注销登记表》，到受托银行为本单位职工办理住房公积金帐户转移或者集中封存手续。保险比例：养老单位20%，个人8%失业单位2%，个人1%（农民工不缴纳）工伤单位0.5%、1%、1.5%（按照企业经营性质）生育单位0.08%医疗单位10%，个人2%，另单位缴大额医疗5元/月社保办理时间为每月25号以后至月初8号前，开发区为每月1-10日扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
